四川日?qǐng)?bào) 2019年04月02日
（2019年3月28日四川省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十次會(huì)議通過(guò)）
四川省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)公告
第30號(hào)
《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（NO：SC132811）已由四川省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十次會(huì)議于2019年3月28日通過(guò)，現(xiàn)予公布。自2019年7月1日起施行。
四川省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
2019年3月28日
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)金融發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合四川省實(shí)際，制定本條例。
第二條 在四川省行政區(qū)域內(nèi)對(duì)地方金融組織從事金融業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，適用本條例。國(guó)家對(duì)金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條 本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指國(guó)家授權(quán)地方人民政府及其有關(guān)部門(mén)監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、從事權(quán)益類(lèi)或者大宗商品類(lèi)交易的交易場(chǎng)所（以下統(tǒng)稱(chēng)交易場(chǎng)所）等。
第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎原則，堅(jiān)持發(fā)展與規(guī)范、創(chuàng)新與監(jiān)管并重，保持金融健康平穩(wěn)運(yùn)行。
第五條 省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定履行金融發(fā)展和地方金融監(jiān)管職責(zé)，對(duì)市（州）人民政府進(jìn)行履職問(wèn)責(zé)。省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)研究決定全省地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范重大事宜。
省人民政府地方金融主管部門(mén)依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定對(duì)地方金融組織、地方金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，承擔(dān)省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)具體工作。
第六條 市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，制定金融發(fā)展扶持政策，保障地方金融工作經(jīng)費(fèi)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)依照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)對(duì)地方金融組織的日常檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等工作，依法接受省人民政府地方金融主管部門(mén)委托開(kāi)展有關(guān)行政處罰的具體工作。
縣級(jí)以上地方人民政府發(fā)展改革、財(cái)政、公安、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理等部門(mén)，按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定履行各自職責(zé)，做好相關(guān)工作。
第七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，接受監(jiān)督管理，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。
第八條 縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，加強(qiáng)對(duì)金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)的宣傳教育，提高人民群眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)組織制定、實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，教育會(huì)員遵守金融法律、法規(guī)，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制。
第二章 地方金融組織
第九條 地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，以及中央金融管理部門(mén)和機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)按照法定程序批準(zhǔn)或者備案，取得相應(yīng)經(jīng)營(yíng)資格。
第十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，建立金融消費(fèi)者和投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)南M(fèi)者和投資者。地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以顯著方式和通俗易懂的語(yǔ)言文字如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)。
第十一條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的要求，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。
第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向住所地人民政府負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件情況等重大事項(xiàng)。
第十三條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，注冊(cè)資本不低于人民幣一億元，且為實(shí)繳貨幣資本。
第十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)的區(qū)域范圍內(nèi)，按照小額、分散、信用原則，為農(nóng)民、個(gè)體工商戶、城鎮(zhèn)居民、小微企業(yè)、農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)組織等提供貸款和相關(guān)咨詢服務(wù)。
第十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，規(guī)范融資擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)葮I(yè)務(wù)活動(dòng)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部控制制度。
第十六條 典當(dāng)行應(yīng)當(dāng)按照批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度，在典當(dāng)期內(nèi)不得出租、質(zhì)押、抵押和使用典當(dāng)物。
第十七條 融資租賃公司依照有關(guān)規(guī)定可以采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，建立完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成良好的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類(lèi)管理制度、承租人信用評(píng)估制度、事后追償和處置制度以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。
第十八條 農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持社員制、封閉性原則，建立完善決策科學(xué)、制衡有效的治理結(jié)構(gòu)，有效保護(hù)社員合法權(quán)益。
第十九條 交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)按照依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控原則，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，實(shí)行投資者適當(dāng)性準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)交易信息系統(tǒng)和資金賬戶安全性建設(shè)，提供優(yōu)質(zhì)高效安全服務(wù)。
第二十條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排，清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)依法接受監(jiān)督。
地方金融組織解散或者被宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法注銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并向社會(huì)公告。
第三章 服務(wù)與發(fā)展
第二十一條 省人民政府地方金融主管部門(mén)根據(jù)國(guó)家金融發(fā)展規(guī)劃和監(jiān)管要求，會(huì)同中央金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)制定全省金融發(fā)展規(guī)劃，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)。
第二十二條 省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等因素，支持西部金融中心等現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè)，增強(qiáng)金融資源集聚和輻射能力。
現(xiàn)代金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策扶持，做好機(jī)構(gòu)培育、市場(chǎng)建設(shè)、人才引進(jìn)、環(huán)境營(yíng)造等工作。
第二十三條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)設(shè)立總部或者區(qū)域總部。
第二十四條 縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)引進(jìn)、培育、整合等方式，加快發(fā)展征信、信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)代理和經(jīng)紀(jì)、融資倉(cāng)儲(chǔ)以及會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律等中介服務(wù)組織。
第二十五條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)地方金融組織進(jìn)行技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵(lì)和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。
第二十六條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)地方金融組織對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融支持，加大對(duì)貧困地區(qū)的金融支持力度。
第二十七條 省人民政府地方金融主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺(tái)，與省社會(huì)信用信息平臺(tái)、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)互聯(lián)互通，構(gòu)建守信激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。
第二十八條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才培養(yǎng)引進(jìn)計(jì)劃和獎(jiǎng)勵(lì)政策，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)防范
第二十九條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案，建立金融信息共享、風(fēng)險(xiǎn)處置等協(xié)作機(jī)制，承擔(dān)防范和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。
第三十條 省人民政府地方金融主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關(guān)行政許可和備案等信息。
第三十一條 省人民政府地方金融主管部門(mén)和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地中央金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)的信息溝通和協(xié)調(diào)，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置能力。
第三十二條 省人民政府地方金融主管部門(mén)和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)中可以采取下列措施:
?。ㄒ唬┰儐?wèn)地方金融組織的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
?。ǘ┎殚?、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等先行登記保存；
?。ㄈz查地方金融組織的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；
?。ㄋ模?duì)地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險(xiǎn)提示；
?。ㄎ澹┓?、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。檢查結(jié)束后應(yīng)當(dāng)依法形成檢查記錄并存檔。
地方金融組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查取證。
第三十三條 省人民政府地方金融主管部門(mén)和市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的隱患的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其重點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；對(duì)已經(jīng)形成金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序及時(shí)報(bào)告。省人民政府地方金融主管部門(mén)可以責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)，采取查封、扣押地方金融組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的電子信息設(shè)備及存儲(chǔ)介質(zhì)、財(cái)務(wù)賬簿、會(huì)計(jì)憑證、檔案資料等措施。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)，并逐級(jí)向省人民政府地方金融主管部門(mén)報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)省人民政府地方金融主管部門(mén)驗(yàn)收通過(guò)之日起三日內(nèi)解除前款規(guī)定的有關(guān)措施。
第三十四條 省人民政府地方金融主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，統(tǒng)籌建立全省統(tǒng)一的地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)地方金融監(jiān)管信息共享，維護(hù)地方金融安全。
第三十五條 任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法金融活動(dòng)；不得以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證。
廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類(lèi)廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)廣告主或者廣告經(jīng)營(yíng)者的相關(guān)證明文件，核實(shí)廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假?gòu)V告的信息。
第三十六條 縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立非法金融活動(dòng)舉報(bào)制度，及時(shí)處理投訴和舉報(bào)。
任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)非法金融活動(dòng)進(jìn)行投訴和舉報(bào)。
第五章 法律責(zé)任
第三十七條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、法規(guī)已規(guī)定法律責(zé)任的，從其規(guī)定。
第三十八條 違反本條例規(guī)定，國(guó)家工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第三十九條 違反本條例第十條規(guī)定，地方金融組織未以顯著方式和通俗易懂的語(yǔ)言文字如實(shí)向消費(fèi)者和投資者披露可能影響其決策的信息和充分提示風(fēng)險(xiǎn)的，由省人民政府地方金融主管部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期拒不改正的，責(zé)令停業(yè)，并處十萬(wàn)元以上四十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未按照要求建立業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的，由省人民政府地方金融主管部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期拒不改正的，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)。
第四十一條 違反本條例第十二條規(guī)定，地方金融組織未按照要求報(bào)送業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件情況等重大事項(xiàng)的，由省人民政府地方金融主管部門(mén)責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；逾期拒不改正的，責(zé)令停業(yè)。
第四十二條 違反本條例第三十二條規(guī)定，地方金融組織及其有關(guān)人員拒絕、阻礙現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查取證的，由省人民政府地方金融主管部門(mén)責(zé)令改正；拒不改正的，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。
第四十三條 違反本條例第三十五條規(guī)定，有下列情形之一的，依照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法金融活動(dòng)的；
?。ǘ┮詮V告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式向社會(huì)不特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證的；
?。ㄈV播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布非法集資、金融詐騙、金融虛假?gòu)V告信息的。
第四十四條 依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織給予行政處罰的，根據(jù)具體情形，省人民政府地方金融主管部門(mén)可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第四十五條 本條例自2019年7月1日起施行。
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